أفضل طريقة للاستثمار في سبائك الذهب

أفضل طريقة للاستثمار في سبائك الذهب 

اقرأ هنا كل ما تحتاج لمعرفته حول كيفية الاستثمار في هذا المعدن الثمين. تخيل نفسك جالسًا في مجرى مائي يحوم في وعاء، على أمل يائس أن ترى بريقًا أصفر صغيرًا من الذهب وتحلم بإضفاء الثراء. الذهب لا يزال يحتل مكانة بارزة في اقتصادنا العالمي اليوم. إليك مقدمة شاملة عن الذهب، من سبب قيمته وكيف نحصل عليه إلى كيفية الاستثمار فيه، ومخاطر وفوائد كل نهج، ونصائح حول المكان الذي يجب أن يبدأ فيه المبتدئين.

 

السبائك والعملات المعدنية

هي أفضل خيار لامتلاك الذهب المادي. ومع ذلك، هناك هوامش الربح للنظر فيها. غالبًا ما يتم تمرير الأموال اللازمة لتحويل الذهب الخام إلى عملة معدنية إلى العميل النهائي. أيضًا، سيضيف معظم تجار العملات المعدنية زيادة على أسعارهم لتعويضهم عن العمل كوسطاء. ربما يكون الخيار الأفضل لمعظم المستثمرين الذين يتطلعون لامتلاك الذهب المادي هو شراء سبائك الذهب مباشرةً من دار السك، لذا فأنت تعلم أنك تتعامل مع تاجر حسن السمعة. ثم عليك تخزين الذهب الذي اشتريته.

قد يعني ذلك استئجار صندوق ودائع آمن من البنك المحلي، حيث قد ينتهي بك الأمر إلى دفع تكلفة مستمرة للتخزين. في غضون ذلك، قد يكون البيع أمرًا صعبًا نظرًا لأنه يتعين عليك إحضار الذهب الخاص بك إلى تاجر، والذي قد يعرض عليك سعرًا أقل من السعر الفوري الحالي.

 

 اقرأ لدينا أيضاً: أفضل شركات التداول والاستثمار

 

دليل المبتدئين للاستثمار في سبائك الذهب وأفضل طريقة للاستثمار في سبائك الذهب

ما هي أفضل طريقة للاستثمار في سبائك الذهب؟

لا توجد طريقة مثالية لامتلاك الذهب: كل خيار يأتي مع مقايضات. ومع ذلك، ربما تكون أفضل استراتيجية لمعظم الناس هي شراء أسهم في شركات البث المباشر والملوك. ومع ذلك، ما تستثمر فيه هو مجرد جزء واحد من الأحجية: هناك عوامل أخرى تحتاج إلى أخذها في الاعتبار.

 

 كم يجب أن تستثمر في سبائك الذهب؟

يمكن أن يكون الذهب استثمارًا متقلبًا، لذا لا يجب أن تضع فيه قدرًا كبيرًا من أصولك – فمن الأفضل الاحتفاظ به عند أقل من 10٪ من إجمالي محفظة الأسهم الخاصة بك. الفائدة الحقيقية، للمستثمرين الجدد وذوي الخبرة على حد سواء، تأتي من التنويع الذي يمكن أن يقدمه الذهب.

بمجرد إنشاء مركز الذهب الخاص بك، تأكد من موازنة محفظتك بشكل دوري بحيث يظل تعرضك النسبي لها كما هو. متى يجب عليك شراء الذهب؟ من الأفضل شراء كميات صغيرة بمرور الوقت. عندما ترتفع أسعار الذهب، يرتفع سعر الأسهم المرتبطة بالذهب أيضًا. قد يعني هذا عوائد باهتة على المدى القريب، لكنه لا يقلل من الفائدة على المدى الطويل من الاحتفاظ بالذهب لتنويع محفظتك. عن طريق شراء القليل في كل مرة، يمكنك الحصول على متوسط ​​تكلفة الدولار في المركز.

وكما هو الحال مع أي استثمار، لا توجد إجابة واحدة تناسب الجميع حول كيفية الاستثمار في الذهب. لكن مسلحًا بمعرفة كيفية عمل صناعة الذهب، وما يستتبعه كل نوع من الاستثمار، وما يجب مراعاته عند الموازنة بين خياراتك، يمكنك اتخاذ القرار المناسب لك.

 

 

لماذا الذهب ذو قيمة؟

في العصور القديمة، أدت مرونة الذهب وبريقه إلى استخدامه في المجوهرات والعملات المعدنية المبكرة. كان من الصعب أيضًا استخراج الذهب من الأرض – وكلما كان الحصول على شيء أكثر صعوبة، زادت قيمته. بمرور الوقت، بدأ البشر في استخدام المعدن الثمين كوسيلة لتسهيل التجارة وتجميع الثروة وتخزينها.

في الواقع، كانت العملات الورقية المبكرة مدعومة عمومًا بالذهب، حيث كانت كل فاتورة مطبوعة تقابل كمية من الذهب محفوظة في قبو في مكان ما يمكن من الناحية الفنية استبدالها (نادرًا ما يحدث هذا). استمر هذا النهج في التعامل مع النقود الورقية جيدًا حتى القرن العشرين. في الوقت الحاضر، العملات الحديثة هي عملات ورقية إلى حد كبير، لذلك تم كسر الارتباط بين الذهب والنقود الورقية منذ فترة طويلة. ومع ذلك، لا يزال الناس يحبون المعدن الأصفر.

 

أفضل طريقة للاستثمار في سبائك الذهب

من أين يأتي الطلب على الذهب؟

أكبر صناعة طلب حتى الآن هي المجوهرات، والتي تمثل حوالي 50٪ من الطلب على الذهب. 40٪ أخرى تأتي من الاستثمار المادي المباشر في الذهب، بما في ذلك تلك المستخدمة لإنشاء العملات المعدنية والسبائك والميداليات والسبائك الذهبية. (السبائك عبارة عن سبيكة ذهبية أو عملة معدنية مختومة بكمية الذهب التي تحتوي عليها ونقاوة الذهب. وهي تختلف عن العملات المعدنية، والمقتنيات التي يتم تداولها بناءً على الطلب على نوع معين من العملات بدلاً من محتواها الذهبي.)

يشمل الذهب الأفراد والبنوك المركزية ومؤخراً الصناديق المتداولة في البورصة التي تشتري الذهب نيابة عن الآخرين. غالبًا ما يُنظر إلى الذهب على أنه استثمار “ملاذ آمن”. إذا أصبحت النقود الورقية فجأة بلا قيمة، فسيتعين على العالم أن يتراجع إلى شيء ذي قيمة لتسهيل التجارة. هذا هو أحد الأسباب التي تجعل المستثمرين يميلون إلى رفع سعر الذهب عندما تكون الأسواق المالية متقلبة. نظرًا لأن الذهب موصل جيد للكهرباء، فإن الطلب المتبقي على الذهب يأتي من الصناعة، لاستخدامه في أشياء مثل طب الأسنان، والدروع الواقية من الحرارة، والأدوات التقنية.

 

كيف يتم تحديد سعر الذهب؟

الذهب سلعة يتم تداولها على أساس العرض والطلب. يحدد التفاعل بين العرض والطلب في نهاية المطاف السعر الفوري للذهب في أي وقت. الطلب على المجوهرات ثابت إلى حد ما، على الرغم من أن الانكماش الاقتصادي يؤدي، من الواضح، إلى بعض الانخفاضات المؤقتة في الطلب من هذه الصناعة. ومع ذلك، يميل الطلب من المستثمرين، بما في ذلك البنوك المركزية، إلى تتبع الاقتصاد ومعنويات المستثمرين بشكل عكسي.

عندما يشعر المستثمرون بالقلق بشأن الاقتصاد، فإنهم غالبًا ما يشترون الذهب، وبناءً على زيادة الطلب، يدفعون سعره إلى الأعلى. يمكنك تتبع صعود وهبوط الذهب على الموقع الإلكتروني لمجلس الذهب العالمي، وهي مجموعة تجارية صناعية مدعومة من قبل بعض أكبر عمال مناجم الذهب في العالم.

 

كم كمية الذهب هناك؟

الذهب في الواقع وفير جدًا في الطبيعة ولكن يصعب استخراجه. على سبيل المثال، تحتوي مياه البحر على الذهب – ولكن في مثل هذه الكميات الصغيرة سيكون استخراج الذهب أكثر تكلفة من قيمة الذهب. لذلك هناك فرق كبير بين توافر الذهب وكمية الذهب الموجودة في العالم.

يقدر مجلس الذهب العالمي أن هناك حوالي 190.000 طن متري من الذهب فوق الأرض يتم استخدامها اليوم. وحوالي 54.000 طن متري من الذهب يمكن استخراجه اقتصاديًا من الأرض باستخدام التكنولوجيا الحالية. قد يؤدي التقدم في طرق الاستخراج أو ارتفاع أسعار الذهب ماديًا إلى تغيير هذا الرقم. تم اكتشاف الذهب بالقرب من الفتحات الحرارية تحت سطح البحر بكميات تشير إلى أنه قد يكون من المفيد استخراج الذهب إذا ارتفعت الأسعار بدرجة كافية.

 

 

كيف نحصل على الذهب؟

على الرغم من أن البحث عن الذهب كان ممارسة شائعة خلال حمى البحث عن الذهب، إلا أنه في الوقت الحاضر يُستخرج من الأرض. بينما يمكن العثور على الذهب بمفرده، إلا أنه أكثر شيوعًا إلى جانب المعادن الأخرى، بما في ذلك الفضة والنحاس. وبالتالي، قد ينتج عامل منجم الذهب في الواقع كمنتج ثانوي لجهود التعدين الأخرى.

يبدأ عمال المناجم بإيجاد مكان يعتقدون فيه أن الذهب موجود بكميات كبيرة بما يكفي للحصول عليه اقتصاديًا. ثم يتعين على الحكومات والوكالات المحلية منح الشركة الإذن لبناء وتشغيل منجم. يعد تطوير المنجم عملية خطيرة ومكلفة وتستغرق وقتًا طويلاً مع عائد اقتصادي ضئيل أو معدوم حتى يتم تشغيل المنجم أخيرًا – والذي يستغرق غالبًا عقدًا أو أكثر من البداية إلى النهاية.

 

إلى أي مدى يحتفظ الذهب بقيمته في فترة الانكماش؟

تعتمد الإجابة جزئيًا على كيفية الاستثمار في الذهب. ولكن نظرة سريعة على أسعار الذهب بالنسبة إلى أسعار الأسهم خلال السوق الهابطة للركود 2007-2009 تقدم مثالًا واضحًا. بين 30 نوفمبر 2007 و1 يونيو 2009، انخفض المؤشر بنسبة 36٪. من ناحية أخرى، ارتفع سعر الذهب بنسبة 25٪.

هذا هو أحدث مثال على الانكماش المادي والممتد في الأسهم، ولكنه أيضًا مثال مثير بشكل خاص لأنه، في ذلك الوقت. كانت هناك مخاوف حقيقية للغاية بشأن جدوى النظام المالي العالمي. عندما تكون أسواق رأس المال في حالة اضطراب، غالبًا ما يكون أداء الذهب جيدًا نسبيًا حيث يبحث المستثمرون عن استثمارات الملاذ الآمن.

أفضل طريقة للاستثمار في سبائك الذهب