صناديق الاستثمار

صناديق الاستثمار

 

اكتشف ما هي صناديق الاستثمار وكيف تستثمر

ما هو صندوق الاستثمار

صندوق الاستثمار هو عرض لرأس المال ينتمي إلى العديد من المستثمرين الذين يستخدمون بشكل جماعي لشراء الأوراق المالية بينما يحتفظ كل مستثمر بملكية أسهمه الخاصة والتحكم فيها. يوفر صندوق الاستثمار مجموعة أوسع من فرص الاستثمار، وخبرة إدارية أكبر، ورسوم استثمار أقل مما قد يتمكن المستثمرون من الحصول عليه بمفردهم. تشمل أنواع صناديق الاستثمار الصناديق المشتركة، والصناديق المتداولة في البورصة، وصناديق أسواق المال، وصناديق التحوط.

 

تقسيم صناديق الاستثمار

مع صناديق الاستثمار، لا يتخذ المستثمرون الأفراد قرارات بشأن كيفية استثمار أصول الصندوق. إنهم ببساطة يختارون صندوقًا بناءً على أهدافه ومخاطره ورسومه وعوامل أخرى. يشرف مدير الصندوق على الصندوق ويقرر الأوراق المالية التي يجب أن يحتفظ بها، وبأي كميات ومتى يجب شراء الأوراق المالية وبيعها. يمكن أن يكون صندوق الاستثمار واسع النطاق، أو يمكن أن يكون شديد التركيز، مثل الصندوق الذي يستثمر فقط في أسهم التكنولوجيا الصغيرة.

نهاية مفتوحة مقابل نهاية مغلقة

تنتمي غالبية أصول صناديق الاستثمار إلى الصناديق المشتركة المفتوحة. تصدر هذه الصناديق أسهمًا جديدة حيث يضيف المستثمرون أموالًا إلى المجمع، ويتقاعدون من الأسهم مع استرداد المستثمرين. عادة ما يتم تسعير هذه الأموال مرة واحدة فقط في نهاية يوم التداول.

تتداول الصناديق المغلقة بشكل أكثر تشابهًا مع الأسهم من الصناديق المفتوحة. الصناديق المغلقة هي صناديق استثمار مدارة تصدر عددًا ثابتًا من الأسهم وتتداول في البورصة. بينما يتم حساب صافي قيمة الأصول للصندوق، يتم تداول الصندوق بناءً على عرض المستثمر وطلبه. لذلك، يجوز للصندوق المغلق التداول بعلاوة أو بخصم من صافي قيمة الأصول الخاص به.

 

ظهور صناديق الاستثمار المتداولة

ظهرت الصناديق المتداولة كبديل للصناديق المشتركة للمتداولين الذين أرادوا المزيد من المرونة مع صناديق الاستثمار الخاصة بهم. على غرار الصناديق المغلقة، يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصات، ويتم تسعيرها وإتاحتها للتداول طوال يوم العمل. العديد من الصناديق المشتركة. تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة في كثير من الأحيان بميزة إضافية تتمثل في نسب نفقات أقل بقليل من الصناديق المشتركة التي تساويها.

 

صناديق الاستثمار

 

صناديق التحوط

صندوق التحوط هو نوع استثمار يختلف عن الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة. هذا الصندوق هو صندوق مُدار بشكل نشط ومتاح للمستثمرين المعتمدين. يواجه صندوق التحوط لوائح فيدرالية أقل وبالتالي فهو قادر على الاستثمار في مجموعة متنوعة من فئات الأصول باستخدام مجموعة واسعة من الاستراتيجيات. على سبيل المثال، قد يزاوج اكتشاف التحوط الأسهم التي يريد بيعها (سينخفض ​​الرهان) مع الأسهم التي يتوقع أن ترتفع لتقليل احتمالية الخسارة.

تميل صناديق التحوط أيضًا إلى الاستثمار في الأصول ذات المخاطر العالية بالإضافة إلى الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والأصول البديلة. وتشمل هذه المشتقات مثل العقود الآجلة والخيارات التي يمكن شراؤها أيضًا برافعة مالية أو بأموال مقترضة.

 

الاستثمار في الصناديق وكيف تستثمر في الصناديق

ما هو الصندوق؟

الصندوق هو استثمار يجمع الأموال من الكثير من الأفراد. ثم يقوم مدير الصندوق باستثمار الأموال في مجموعة واسعة من الأصول على سبيل المثال الأسهم البريطانية، والأسهم الخارجية، والسندات، إلخ.

ويتم إصدار وحدات لكل مستثمر، والتي تمثل جزءًا من مقتنيات الصندوق. كما وتتخصص الصناديق المختلفة في قطاعات مختلفة – على سبيل المثال، إذا كنت مهتمًا بأوروبا، يمكنك الاستثمار في صندوق يركز على أوروبا. شاهد أكثر قطاعات الصناديق شهرة لدينا.

 

لماذا تستثمر في الصناديق؟

يختار مديرو الصناديق الاستثمارات الأساسية ويديرونها. استفد من الخبرة والمعرفة والوقت الذي يقضيه مدير الصندوق وفريقه في البحث واختيار أفضل الفرص في قطاع مختار.

 

التنويع

الاستثمار في الأموال يعني أن أموالك موزعة على أصول متعددة. نظرًا لأن أداء بعض الاستثمارات سيكون أفضل والبعض الآخر سيئًا بمرور الوقت، فإن التنويع، من الناحية النظرية، سيساعد في توزيع المخاطر وتسهيل العوائد مع مرور الوقت.

من خلال تداولك للأسهم معنا سوف نقدم لك الخدمات كاملة
بالإضافة للدعم الفني والحساب التجريبي في حال قمت بالتسجيل الآن

الاستثمار على المدى الطويل

نوصي دائمًا بالاستثمار لمدة 5 سنوات على الأقل – لديك فرصة أفضل للتغلب على التقلبات قصيرة الأجل والاستفادة من عوائد أكبر.

 

ابدأ

البدء سهل، سواء كان لديك بالفعل حساب معنا أو جديد. إذا كنت جديدًا، يمكنك فتح حساب أولاً واختيار أموالك لاحقًا. أو يمكنك البدء ببناء محفظة أموالك ثم فتح حساب للاحتفاظ بها. استثمر من 25 ريال شهريًا أو بمبلغ 100 ريال مقطوع.

 

أبحاث صندوق الخبراء

تتوفر لك معرفة ورؤية فريق البحث ذي الخبرة لدينا من خلال تحديثات البحث المنتظمة. اشترك في التنبيهات لتبقيك على اطلاع بأحدث الإحصاءات.

 

اقرأ لدينا أيضاً: أفضل طريقة للاستثمار في سبائك الذهب 

أسئلة مكررة

ما الفرق بين وحدات الدخل والتراكم؟

يحدد نوع الوحدة التي تمتلكها كيفية معالجة أي دخل ناتج عن الاستثمارات الأساسية للصندوق. ومع وحدات الدخل، يتم دفع الدخل لأصحاب الأموال نقدًا. يمكن أن يوفر ذلك للمستثمر تدفق الدخل أو يمكن إعادة استثمار الأموال النقدية لشراء وحدات إضافية.

مع تراكم وحدات الدخل يتم الاحتفاظ بها داخل الصندوق وإعادة استثمارها، مما يزيد من سعر الوحدات. بشكل عام، بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في إعادة استثمار الدخل، توفر وحدات التراكم طريقة أكثر ملاءمة وفعالية من حيث التكلفة للقيام بذلك.

 

ما هو الفرق بين الصناديق “الشاملة” و “غير المجمعة”؟

في الماضي، كان معظم المستثمرين الذين يمتلكون أموالًا، مثل صناديق الاستثمار، ودفعوا رسومًا واحدة مستمرة لمدير الصناديق التي اختاروها. غالبًا ما تضمنت هذه الرسوم عنصر عمولة يتقاسمها مدير الصندوق مع الوسطاء، للمساعدة في دفع مقابل خدماتهم. ينتمون إلى ما يسمى الصناديق الشاملة.

تعني التغييرات في قواعد هيئة السلوك المالي الآن أنه عند شراء المستثمرين لصندوق، يجب خصم أي عمولة للمستثمر. أطلقت مجموعات إدارة الصناديق نسخًا من أموالها برسوم جارية أقل، والتي لا تتضمن أي عمولة. نسمي هذه الصناديق “غير المجمعة”.

 

كيف أشتري الأموال؟

يمكنك شراء الأموال عبر الإنترنت أو عبر الهاتف أو بالبريد. يرجى التأكد من قراءة وثيقة معلومات المستثمر الرئيسية الخاصة بالصندوق أو الميزات الرئيسية أولاً والتي تتوفر من أوراق حقائق الصندوق الفردية على الموقع الإلكتروني.

عبر الإنترنت: إذا كنت مسجلاً للوصول عبر الإنترنت، فما عليك سوى تسجيل الدخول وتحديد الحساب ذي الصلة.

 

كيف يتم تسعير الأموال؟

تنقسم الصناديق إلى فئتين رئيسيتين – صناديق الاستثمار وشركات الاستثمار المفتوحة. يشتركان في العديد من الخصائص، على سبيل المثال يتم تسعير كلاهما عادة مرة واحدة في اليوم. يعتمد السعر على صافي قيمة الأصول للممتلكات الأساسية مقسومة على عدد الوحدات أو الأسهم المصدرة. يتم التعامل مع كلا النوعين من الصناديق على أساس التسعير الآجل، مما يعني أنه يتم وضع تعليمات الشراء أو البيع عند نقطة التقييم التالية المتاحة. لهذا السبب لا يعرف المستثمرون السعر الذي سيدفعونه أو يتلقونه إلا بعد إتمام الصفقة.

تعد صناديق الاستثمار وشركات الاستثمار المفتوحة “مفتوحة”، وهو ما يعني، بشكل طبيعي، أنه إذا كان عدد أكبر من المستثمرين يشترون وحدات أكثر من البيع، فإن المدير “ينشئ” وحدات جديدة. إذا كان العكس هو الصحيح، “يلغي” المدير الوحدات في الصندوق.

يمكن أن تختلف صناديق الاستثمار وشركات الاستثمار المفتوحة في طريقة عرض الأسعار وطريقة عمل الرسوم والخصومات.

صناديق الاستثمار