كيفية تداول الذهب للمبتدئين

كيفية تداول الذهب للمبتدئين

 

كيف تستثمر في الذهب للمبتدئين

طرق الاستثمار في الذهب وكيفية تداول الذهب للمبتدئين

إليك جميع الطرق التي يمكنك من خلالها تعلم كيفية تداول الذهب للمبتدئين، من امتلاك المعدن الفعلي إلى الاستثمار في الشركات التي تمول عمال مناجم الذهب.

 

المجوهرات:

لتعلم كيفية تداول الذهب للمبتدئين يمكنك البدء باقتناء المجوهرات. إن هوامش الربح في صناعة المجوهرات تجعل هذا خيارًا سيئًا للاستثمار في الذهب. بمجرد شرائه، من المرجح أن تنخفض قيمة إعادة البيع ماديًا. يفترض هذا أيضًا أنك تتحدث عن مجوهرات ذهبية لا تقل عن 10 قيراط. (الذهب الخالص عيار 24 قيراطًا). قد تحمل المجوهرات باهظة الثمن قيمتها، ولكن أكثر من كونها عنصرًا لهواة جمع العملات، وليس بسبب محتواها من الذهب.

 

شهادات الذهب:

طريقة أخرى للحصول على التعرض المباشر للذهب دون امتلاكه فعليًا، شهادات الذهب هي الأوراق النقدية الصادرة عن شركة تمتلك الذهب. عادة ما تكون هذه الأوراق النقدية للذهب غير المخصص، مما يعني أنه لا يوجد ذهب محدد مرتبط بالشهادة، لكن الشركة تقول إن لديها ما يكفي لدعم جميع الشهادات المعلقة.

يمكنك شراء شهادات الذهب المخصصة، لكن التكاليف أعلى. المشكلة الكبيرة هنا هي أن الشهادات جيدة حقًا فقط مثل دعم الشركة لها، نوعًا ما مثل البنوك قبل إنشاء تأمين. هذا هو السبب في أنه أحد أكثر الخيارات المرغوبة للحصول على شهادات الذهب. ومع ذلك، إذا كنت ستشتري ببساطة تمثيلًا ورقيًا للذهب، فقد ترغب في التفكير في الصناديق المتداولة في البورصة بدلاً من ذلك.

 

 

اقرأ لدينا أيضاً: كيفية استثمار الذهب في البنوك السعودية

 

 

الصناديق المتداولة في البورصة:

إذا كنت لا تهتم بشكل خاص بحيازة الذهب الذي تملكه ولكنك ترغب في التعرض المباشر للمعدن، فمن المحتمل أن يكون الصندوق المتداول في البورصة هو السبيل للذهاب. يقوم هذا الصندوق بشراء الذهب مباشرة نيابة عن مساهميه. من المحتمل أن تضطر إلى دفع عمولة لتداول صناديق الاستثمار المتداولة، وستكون هناك رسوم إدارية، لكنك ستستفيد من الأصول السائلة التي تستثمر مباشرة في العملات الذهبية والسبائك الذهبية.

 

العقود الآجلة:

طريقة أخرى لامتلاك الذهب بشكل غير مباشر، العقود الآجلة هي خيار ذو رافعة مالية عالية ومحفوف بالمخاطر وهو غير مناسب للمبتدئين. حتى المستثمرين ذوي الخبرة يجب أن يفكروا مرتين هنا. في الأساس، العقد الآجل هو اتفاق بين المشتري والبائع لتبادل كمية محددة من الذهب في تاريخ وسعر مستقبليين محددين. مع تحرك أسعار الذهب صعودًا وهبوطًا، تتقلب قيمة العقد، مع تعديل حسابات البائع والمشتري وفقًا لذلك.

يتم تداول العقود الآجلة بشكل عام في البورصات، لذلك ستحتاج إلى التحدث إلى الوسيط الخاص بك لمعرفة ما إذا كان يدعمها. أكبر مشكلة: عادة ما يتم شراء العقود الآجلة بجزء صغير فقط من التكلفة الإجمالية للعقد. على سبيل المثال، قد يضطر المستثمر فقط إلى طرح 20٪ من التكلفة الكاملة للذهب التي يتحكم فيها العقد. يؤدي هذا إلى إنشاء الرافعة المالية، مما يزيد من المكاسب والخسائر المحتملة للمستثمر.

ونظرًا لأن العقود لها تواريخ انتهاء محددة، فلا يمكنك ببساطة التمسك بمركز خاسر وتأمل في ارتداده. العقود الآجلة هي استثمار معقد ويستغرق وقتًا طويلاً ويمكن أن يؤدي إلى تضخيم المكاسب والخسائر. على الرغم من أنها خيار، إلا أنها عالية الخطورة ولا ينصح بها للمبتدئين.

 

 

كيفية استثمار الذهب في البنوك السعودية

 

مخزون تعدين الذهب:

من أهم المشاكل في الاستثمار المباشر في الذهب أنه لا توجد إمكانية للنمو. أوقية الذهب اليوم ستكون نفس أوقية الذهب بعد 100 عام من الآن. هذا أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل المستثمر الشهير وارن بافيت لا يحب الذهب – فهو في الأساس أصل غير منتِج.

هذا هو السبب في أن بعض المستثمرين يتجهون إلى أسهم التعدين. تميل أسعارهم إلى اتباع أسعار السلع التي يركزون عليها؛ ومع ذلك، نظرًا لأن المعدنين يديرون أعمالًا يمكن أن تتوسع بمرور الوقت، يمكن للمستثمرين الاستفادة من زيادة الإنتاج. يمكن أن يوفر هذا الجانب الصعودي الذي لن يحصل عليه امتلاك الذهب المادي أبدًا. ومع ذلك، فإن إدارة الأعمال التجارية تأتي أيضًا مع المخاطر المصاحبة.

لا تنتج المناجم دائمًا قدرًا كبيرًا من الذهب كما هو متوقع، ويضرب العمال أحيانًا، ويمكن أن تؤدي الكوارث مثل انهيار منجم أو تسرب غاز مميت إلى وقف الإنتاج وحتى تكبد الأرواح. بشكل عام، يمكن أن يكون أداء عمال مناجم الذهب أفضل أو أسوأ من الذهب – اعتمادًا على ما يحدث في هذا المنجم بالذات. بالإضافة إلى ذلك، ينتج معظم عمال مناجم الذهب أكثر من مجرد الذهب.

هذه هي وظيفة طريقة العثور على الذهب في الطبيعة، بالإضافة إلى قرارات التنويع من جانب إدارة شركة التعدين. إذا كنت تبحث عن استثمار متنوع في المعادن الثمينة وشبه الكريمة. فيمكن اعتبار عامل التعدين الذي ينتج أكثر من الذهب على أنه صافي إيجابي. ومع ذلك، إذا كان ما تريده حقًا هو التعرض للذهب الخالص، فإن كل أوقية من معدن مختلف يسحبه عامل منجم من الأرض تخفف من تعرضك للذهب. يجب على المستثمرين المحتملين الانتباه عن كثب إلى تكاليف التعدين للشركة، ومحفظة المناجم الحالية. وفرص التوسع في كل من الأصول الحالية والجديدة عند اتخاذ قرار بشأن أسهم تعدين الذهب التي يجب شراؤها.

 

صناديق الاستثمار المتداولة:

التي تركز على التعدين إذا كنت تبحث عن استثمار واحد يوفر تعرضًا متنوعًا على نطاق واسع لعمال مناجم الذهب، فإن صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة القائمة على المؤشر تعد خيارا جيدا. أثناء قيامك بالبحث في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب، انظر عن كثب إلى المؤشر الذي يتم تتبعه، مع إيلاء اهتمام خاص لكيفية بنائه، ونهج الترجيح، ومتى وكيف يتم إعادة التوازن.

 

الصناديق المشتركة:

يمكن للمستثمرين الذين يفضلون فكرة امتلاك أسهم التعدين على التعرض المباشر للذهب أن يمتلكوا فعليًا محفظة من المعدنين. من خلال الاستثمار في صندوق مشترك هذا يوفر الجهد المبذول في البحث عن خيارات التعدين المختلفة. وهو طريقة بسيطة لإنشاء محفظة متنوعة من أسهم التعدين باستثمار واحد.

هناك الكثير من الخيارات هنا، حيث تقدم معظم شركات الصناديق المشتركة الكبرى صناديق مفتوحة تستثمر في مناجم الذهب. فمن المحتمل أن تجد محفظة صندوق تحتوي على تعرض لعمال المناجم الذين يتعاملون مع المعادن الثمينة وشبه الكريمة والمعادن الأساسية بخلاف الذهب. هذا لا يختلف جوهريًا عن امتلاك أسهم التعدين بشكل مباشر، ولكن يجب أن تضع هذا العامل في الاعتبار. لأنه لا توضح جميع أسماء الصناديق ذلك.

وفي الوقت نفسه، يمكن أن تكون رسوم الصناديق المدارة بنشاط أعلى من تلك الخاصة بالمنتجات القائمة على المؤشرات. سترغب في قراءة نشرة الإصدار الخاصة بالصندوق للتعرف بشكل أفضل على نهج الاستثمار الخاص به، سواء كان مُدارًا بنشاط أو صندوق مؤشر سلبي، وهيكل تكلفته. لاحظ أن نسب المصروفات يمكن أن تختلف اختلافًا كبيرًا بين الصناديق. أيضًا، عندما تشتري أسهمًا في صندوق استثمار مشترك مُدار بنشاط، فإنك تثق في أن مديري الصناديق يمكنهم الاستثمار بشكل مربح نيابة عنك. هذا لا يعمل دائمًا كما هو مخطط له.

 

شركات البث المباشر:

شركات البث المباشر وحقوق الملكية بالنسبة لمعظم المستثمرين. ربما يكون شراء الأسهم في شركة البث المباشر والملوك هو أفضل خيار شامل للاستثمار في الذهب. تزود هذه الشركات عمال المناجم بالنقود مقدمًا للحصول على الحق في شراء الذهب والمعادن الأخرى من مناجم معينة بأسعار مخفضة في المستقبل. إنهم مثل شركات التمويل المتخصصة التي تتقاضى رواتبهم بالذهب. مما يسمح لهم بتجنب الكثير من الصداع والمخاطر المرتبطة بتشغيل منجم.

تشمل فوائد هذه الشركات محافظًا متنوعة على نطاق واسع، وأسعار منخفضة مدمجة تعاقديًا تؤدي إلى هوامش واسعة في السنوات الجيدة والسيئة. والتعرض لتغيرات أسعار الذهب (نظرًا لأن الشركات المتدفقة تجني الأموال عن طريق بيع الذهب الذي تشتريه من المعدنين). ومع ذلك، لا تمتلك أي من شركات البث الرئيسية محفظة من الذهب الخالص، مع التعرض الإضافي الأكثر شيوعًا للفضة.

لذلك ستحتاج إلى القيام ببعض الواجبات المنزلية لفهم تعرض السلع التي ستحصل عليها من استثمارك بشكل كامل. وبينما تتجنب شركات البث المباشر العديد من مخاطر تشغيل المنجم، فإنها لا تتجنبها تمامًا: إذا كان المنجم لا ينتج أي ذهب، فلا يوجد شيء تشتريه شركة البث المباشر. توفر الهوامش العريضة المضمنة الناتجة عن أسلوب التدفق مصدراً مهماً لهذه الأعمال. وقد سمح ذلك لربحية شركات البث بأن تصمد بشكل أفضل من عمال المناجم عندما تنخفض أسعار الذهب. هذا هو العامل الرئيسي الذي يمنح شركات البث ميزة كاستثمار. إنها توفر التعرض للذهب، وتوفر إمكانات النمو من خلال الاستثمار في مناجم جديدة، كما توفر هوامشها الواسعة خلال الدورة بعض الحماية من الجانب السلبي عندما تنخفض أسعار الذهب. من الصعب التغلب على هذا المزيج.

 

كيفية استثمار الذهب في البنوك السعودية