كيف يعمل الاستثمار

إنماء الاستثمار | تطوير الاستثمار

 

تعريف الاستثمار

ما هو الاستثمار؟

الاستثمار هو أصل أو عنصر تم الحصول عليه بهدف توليد الدخل أو التقدير. يشير التقدير إلى زيادة في قيمة الأصل بمرور الوقت. عندما يشتري الفرد سلعة كاستثمار، فإن القصد ليس استهلاك السلعة بل استخدامها في المستقبل لتكوين ثروة. يتعلق الاستثمار دائمًا بإنفاق بعض الأصول اليوم – الوقت أو المال أو الجهد – على أمل تحقيق عائد أكبر في المستقبل مما تم وضعه في الأصل.

على سبيل المثال، قد يشتري المستثمر أصلًا نقديًا الآن مع فكرة أن الأصل سيوفر دخلاً في المستقبل أو سيتم بيعه لاحقًا بسعر أعلى لتحقيق ربح.

 

المفاتيح الأساسية

الاستثمار هو أصل أو عنصر يتم شراؤه على أمل أن يدر دخلاً أو تزيد قيمته في وقت ما في المستقبل. يتعلق الاستثمار دائمًا بإنفاق بعض الأصول اليوم (الوقت والمال والجهد وما إلى ذلك) على أمل تحقيق عائد أكبر في المستقبل مما تم وضعه في الأصل.

يمكن أن يشير الاستثمار إلى أي آلية مستخدمة لتوليد الدخل في المستقبل، بما في ذلك السندات أو الأسهم أو الممتلكات العقارية أو الأعمال التجارية، من بين أمثلة أخرى.

 

ما هو وكيف يعمل الاستثمار؟

يهدف الاستثمار إلى توليد الدخل وزيادة القيمة بمرور الوقت. يمكن أن يشير الاستثمار إلى أي آلية تستخدم لتوليد الدخل في المستقبل. وهذا يشمل شراء السندات أو الأسهم أو الممتلكات العقارية، من بين أمثلة أخرى. بالإضافة إلى ذلك، يمكن اعتبار شراء عقار يمكن استخدامه لإنتاج السلع استثمارًا.

بشكل عام، يمكن أيضًا اعتبار أي إجراء يتم اتخاذه على أمل زيادة الإيرادات المستقبلية استثمارًا. على سبيل المثال، عند اختيار متابعة التعليم الإضافي، غالبًا ما يكون الهدف هو زيادة المعرفة وتحسين المهارات (على أمل تحقيق المزيد من الدخل في نهاية المطاف).

نظرًا لأن الاستثمارات موجه نحو إمكانية النمو أو الدخل في المستقبل، فهناك دائمًا مستوى معين من المخاطر المرتبطة بالاستثمارات. قد لا يولد الاستثمار أي دخل، أو قد يفقد القيمة بمرور الوقت. على سبيل المثال، من المحتمل أيضًا أن تستثمر في شركة ينتهي بها الأمر بالإفلاس أو في مشروع لا يتحقق. هذه هي الطريقة الأساسية التي يمكن من خلالها التمييز بين الادخار والاستثمار: الادخار هو تراكم الأموال للاستخدام المستقبلي ولا ينطوي على أي مخاطر، في حين أن الاستثمارات هي فعل جمع الأموال لتحقيق مكاسب مستقبلية محتملة وينطوي على بعض المخاطر.

 

  كيف يعمل الاستثمار

 

أنواع الاستثمارات

الاستثمارات الاقتصادية

داخل بلد أو أمة، يرتبط النمو الاقتصادي بالاستثمارات. عندما تنخرط الشركات والكيانات الأخرى في ممارسات استثمار تجارية سليمة، يؤدي ذلك عادةً إلى نمو اقتصادي.

على سبيل المثال، إذا كانت إحدى الكيانات تعمل في إنتاج السلع، فقد تقوم بتصنيع أو الحصول على قطعة جديدة من المعدات تسمح لها بإنتاج المزيد من السلع في فترة زمنية أقصر. سيؤدي ذلك إلى رفع إجمالي إنتاج السلع للأعمال. وبالاقتران مع أنشطة العديد من الكيانات الأخرى، فإن هذه الزيادة في الإنتاج يمكن أن تؤدي إلى ارتفاع الناتج المحلي الإجمالي للدولة.

 

مركبات الاستثمار

يقدم البنك الاستثماري مجموعة متنوعة من الخدمات للأفراد والشركات، بما في ذلك العديد من الخدمات المصممة لمساعدة الأفراد والشركات في عملية زيادة ثرواتهم.

ابدا فورا بتداول الأسهم العالمية مع أفضل وسيط مضمون عبر الانترنت
لتحصل على الدعم الفني بالإضافة لحساب تجريبي

قد تشير الخدمات المصرفية الاستثمارية أيضًا إلى قسم معين من الخدمات المصرفية المتعلقة بإنشاء رأس المال للشركات والحكومات والكيانات الأخرى. تقوم البنوك الاستثمارية بتأمين سندات الدين والأسهم الجديدة لجميع أنواع الشركات، وتساعد في بيع الأوراق المالية، وتساعد على تسهيل عمليات الاندماج والاستحواذ، وإعادة التنظيم، وتداولات الوساطة لكل من المؤسسات والمستثمرين من القطاع الخاص. قد تقدم بنوك الاستثمار أيضًا إرشادات للشركات التي تفكر في إصدار أسهم علنًا لأول مرة، مثل طرح عام أولي.

 

الاستثمار مقابل المضاربة

المضاربة نشاط متميز عن الاستثمارات . يتضمن الاستثمار شراء الأصول بقصد الاحتفاظ بها على المدى الطويل. بينما تتضمن المضاربة محاولة الاستفادة من أوجه القصور في السوق لتحقيق ربح قصير الأجل. لا تعد الملكية عمومًا هدفًا للمضاربين، بينما يتطلع المستثمرون غالبًا إلى بناء عدد الأصول في محافظهم بمرور الوقت.

على الرغم من أن المضاربين يتخذون في الغالب قرارات مستنيرة، إلا أنه لا يمكن تصنيف المضاربة على أنها استثمار تقليدي. تعتبر المضاربة بشكل عام نشاطًا ينطوي على مخاطر أعلى من الاستثمارات التقليدية (على الرغم من أن هذا قد يختلف اعتمادًا على نوع الاستثمار المعني). يقارن بعض الخبراء التكهنات بالمقامرة، لكن صحة هذا القياس قد تكون مسألة رأي شخصي.

 

اقرأ لدينا أيضاً: أفضل طريقة للاستثمار في سبائك الذهب 

 

الاستثمار وعملية التنمية

جدوى المشروع واستثمار تجميع الصفقات

تتضمن جدوى المشروع وتجميع الصفقات إدارة الأنشطة المهنية التي تتعهد بإجراء تقييم كامل للخيارات التجارية المتاحة للشركاء والعملاء. يعد هذا أمرًا أساسيًا للسماح للعميل بتحديد سلطة اتخاذ القرار المستنيرة ما إذا كان المشروع ممكنًا ويجب المضي قدمًا أم لا.

قد تكون مشاركة فريق الاستثمارات في هذه المرحلة من عملية التطوير على النحو التالي: استكشاف استراتيجيات تمويل البذور. والتفاوض وترتيب التمويل لشراء الأراضي الخاصة باتفاقيات الخيار. وإجراء تقييمات الأراضي، وتقييمات التطوير المتبقية، وإعداد دراسات الجدوى المالية. و / أو أعلى وأفضل دراسات الاستخدام. من الأهمية بمكان بالنسبة للعملاء والشركاء أن يكون التمويل الأولي ضروريًا لاستكشاف الجدوى التجارية للمشروع. بما في ذلك دفع الرسوم المتكبدة من أجل: أبحاث السوق، وإنشاء ملخصات المشروع، والرسوم المهنية (الهندسة المعمارية، والهندسة، والمسح، والاستشارات القانونية والضريبية). وبحث واختيار الشاغلين والدراسات المالية.

قد تشارك نفسها في التمويل الأولي لمشاريع الجهات الخارجية ولكن بشكل أكثر شيوعًا. نقوم بإعداد حالة عمل للمستثمرين الملاك وأصحاب رؤوس الأموال العقارية والمستثمرين المعتمدين والبرامج الحكومية والصناديق الخيرية.

كيف يعمل الاستثمار

استثمار مع التطوير

يتضمن التطوير المسبق إدارة الأنشطة المهنية التي سيتم تنفيذها لإدارة المشروع من قرار تطوير الأصل وحتى بداية عملية البناء.

قد تكون مشاركة فريق الاستثمارات في هذه المرحلة من عملية التطوير هي: التحضير الداخلي أو إدارة الأطراف الثالثة للقيام بالعناية المالية الواجبة. والتقييمات الرسمية، وإنشاء الهيكل التمويلي الأنسب للمشروع، وإعداد وثائق الإقراض المصرفي و / أو مذكرات الاستثمار.

تحديد شركاء التمويل المحتملين وقائمة مختصرة لهم. تسويق مشروع التنمية للديون الرئيسية، تسهيل تمويل الميزانين أو الأسهم. تحديد شركاء المشروع المشترك والتعامل معهم وفقًا للتفضيل الجغرافي. العمل مع البنوك لتلبية معايير الإقراض، إعادة الهيكلة أو صفقات الإنقاذ عند الضرورة والتمويل الوثيق نيابة عن المشروع أو شركائنا أو عملائنا.

 

استراتيجية الخروج والبيع

تتمثل أكبر قوة ما بعد التطوير في إنشاء وتنفيذ استراتيجية الخروج وعملية بيع الاستثمارات. والتي يديرها الفريق الاستشاري للاستثمار وأسواق رأس المال. سوف يعمل مع الشركاء والعملاء لتحديد استراتيجية الخروج الأكثر قابلية للتطبيق، وتسهيل عملية العناية الواجبة، وإدارة عملية بيع الاستثمارات، وإتمام البيع.