محفظة الاستثمار

محفظة الاستثمار

 

يستثمر الناس أموالهم بعدة طرق مختلفة لأن جميع الأسهم هي عبارة عن فرص استثمارية فالمستثمرون يبحثون عن أكثر الطرق الإستثمارية تحقيقا للأرباح مثل تداول الأسهم والاستثمار في العقار والأسهم الأمريكية ومن أحد طرق الاستثمار هي محافظ الاستثمار وسنقدم فيما يلي شرحا بسيطا عن محافظ الاستثمار.

 

كيفية استثمار الأموال في المحفظة – جميع الأسهم

إذا كنت تبحث عن الاستثمار في المحافظ، فإن أفضل رهان لك هو استخدام ما يُعرف باسم “سوبر ماركت الصناديق”، وغالبًا ما يشار إليه باسم “المنصات”. إذا ذهبت مباشرة إلى موفر الأموال، أو استخدمت البنك الذي تتعامل معه، أو ذهبت من خلال مستشار مالي، فستتم محاسبتك كثيرًا.

يمكن العثور على جميع الأنظمة الأساسية عبر الإنترنت وبعضها يحتوي على تطبيقات. المنصة عبارة عن متجر شامل للاستثمار في الأموال. ويمكنك شراء والاحتفاظ بالأموال التي تتطلع إلى الاستثمار فيها وبيعها أيضًا في المستقبل. سيتيح لك الوصول إلى مجموعة واسعة من الأموال من مجموعة كبيرة من مقدمي الخدمات.

 

كما تقلل التغذية بتنقيط المال بمرور الوقت من المخاطر. ومن المغري محاولة ضبط الوقت في السوق، لكنه يكاد يكون مستحيلًا وحتى أكثر المستثمرين خبرة يخطئون. من خلال الانسحاب من السوق بمجرد انخفاض الصندوق أو محاولة التخمين عندما يصل الصندوق إلى ذروته، قد تخسر في حالات التعافي الحادة أو ترى السعر ينخفض ​​مرة أخرى.

بدلاً من ذلك، يجب أن تستثمر على أساس منتظم – في لغة الاستثمار وهذا ما يسمى “متوسط ​​تكلفة الريال” – لتخفيف أي صعود وهبوط.

 

محفظة الاستثمار

 

فهم رسوم الصندوق – محفظة الاستثمار

تعتبر الرسوم من أهم الأشياء التي يجب مراعاتها عند اختيار منصة الصندوق. وقد يؤدي عدم القيام بذلك إلى ابتلاع الرسوم على جزء كبير من استثمارك. أدرجنا أدناه بعضًا من أفضل عمليات الشراء لأولئك الجدد في الاستثمار، أو الذين كانوا يستثمرون، لكنهم يبحثون عن منصة أرخص.

ستكلفك المنصة والأموال التي تستثمر فيها أموالًا. سيتم سحب رسومك من الأموال الموجودة في حسابك وتوزيعها وفقًا لذلك على المنصة أو مدير الصندوق. الأشياء الكبيرة التي يجب البحث عنها هي:

منصة تهمه يمكن أن يكون هذا إما رسمًا ثابتًا (الأفضل للمستثمرين المرتفعين – الأشخاص الذين يستثمرون أكثر من 50 ألف جنيه إسترليني) أو نسبة مئوية من قيمة أموالك (كلما زادت أموالك، زادت تكلفة ذلك). عادةً ما يتم تحصيل هذه الرسوم سنويًا، ولكن يمكن أن تكون أحيانًا رسوم ربع سنوية أو حتى شهرية.

رسوم مدير الصندوق (المعروفة أيضًا باسم رسوم الإدارة السنوية ورقم الرسوم الجارية). هذه هي التكلفة من قبل المدير الفعلي للصندوق، وهي دائمًا نسبة مئوية وفي المتوسط ​​حوالي 0.75٪ على الصناديق المدارة الأكثر نشاطًا، اعتمادًا على الصندوق الذي تستثمر فيه. يتم احتساب هذه الرسوم ضمن التسعير اليومي للصندوق الأموال. سيقوم مدير الصندوق بنشر السعر كل يوم. سيعكس هذا كيفية أداء الصندوق، وسيحسب التكلفة.

بيع / شراء الأموال. هذه هي التكلفة في كل مرة تشتري فيها أو تبيع صندوقًا على المنصة. يمكن أن يتراوح هذا من 5 ريال سعودي إلى 25 ريال سعودي لكل صندوق – على الرغم من أن البعض ليس لديه رسوم للقيام بذلك. لذلك إذا كنت متداولًا نشطًا تقوم بالعديد من الصفقات على مدار العام، فيجب أن يكون البحث عن رسوم تداول منخفضة أولوية عالية.

رسوم التحويل. إذا كنت تستثمر في معاش أو معاش تقاعدي وانتقلت من منصة إلى منصة أخرى، فعادة ما يتم تحصيل رسوم تحويل للخارج. عادةً ما يتم تحصيل هذه الرسوم لكل صندوق، لذا فكلما زادت الأموال لديك، زادت التكلفة. تتراوح رسوم التحويل عادةً من 0 إلى 25 ريال سعودي.

 

أسئلة سريعة

هل هناك أي محافظ جاهزة يمكنني استخدامها؟

نعم. تمنحك الكثير من المنصات الكبيرة خيار اختيار المحافظ الجاهزة. غالبًا ما يتم منحك خيار المحافظ المختلفة، اعتمادًا على مستوى المخاطرة الذي ترغب في تحمله من الحذر إلى المغامرة. هذا المسار مناسب لشخص يعرف أنه لن يكون لديه الوقت للالتزام باختيار الأموال، أو لديه الثقة لاتخاذ قرارات الاستثمار. كل صنع القرار يتم من أجلك.

الجانب السلبي هو أنك تدفع مقابل المزيد من مديري الصناديق لإدارة محفظتك، فسوف تدفع رسومًا أعلى. ومع ذلك، إذا كنت تزن هذا الأمر مقابل الأموال التي قد تخسرها من خلال اتخاذ قرار استثماري سيئ، فقد يكون الأمر مفيدًا بالنسبة لمستثمر أقل خبرة.

إذا كنت ترغب في التخلص من كل متاعب الاستثمار ولا تمانع في أن تكون مقيدًا بالاستثمار في “محفظة” من الأموال، فقد تكون الصناديق الآلية خيارًا جيدًا لك. حاول تعلم المزيد للمحافظ الجاهزة للحصول على التفاصيل الكاملة.

 

 

اقرأ لدينا: تمويل المشاريع

 

 

ماذا يحدث لأموالي إذا قمت بالتبديل بين المنصات؟

قد ترغب في تبديل النظام الأساسي للتمويل بعد قراءة هذا المقال، خاصة إذا كنت تعتقد أنك قد أفرطت في الشحن. ولكن هناك شيء واحد يجب مراعاته وهو ما إذا كانت منصتك الجديدة تحتوي على أموالك الحالية.

إذا لم يكن الأمر كذلك، فستحتاج إلى بيع الصندوق على منصتك الحالية ثم شراء صندوق مختلف على منصتك الجديدة. – مما يعني أنك ستكون خارج السوق أثناء حدوث ذلك – ولكن هذا غالبًا ما يكون لفترة قصيرة جدًا مقدار الوقت.

إذا كانت المنصة التي تقوم بالتبديل إليها تقوم بنفس الأموال، فستتمكن من تحويلها، مما يعني أنك ستستمر في الاستثمار في السوق لتلك الفترة.

 

هل يمكنني شراء الأسهم؟

عندما تختار منصة لاستثمار أموالك، قد ترغب في أن تأخذ في الاعتبار ما إذا كنت ترغب في الاستثمار في الأسهم أيضًا في المستقبل.

إذا كنت تعتقد أنك قد تفعل ذلك، فمن الجيد أن تلقي نظرة على تكلفة القيام بذلك في نفس الوقت. بهذه الطريقة لن تتعثر من رسوم التعامل الباهظة إذا قررت البدء في التعامل في الأسهم في المستقبل.

مع برنامج الاستثمار الأنجح حول العالم
أصبح بإمكانك الاستثمار والتداول معنا بكل سهولة

كيف تبيع الأموال؟

نظرًا لأن معظم الأشخاص الذين يستثمرون في الصناديق لا يشترونها مباشرة ولكن من خلال منصة. فإن عملية البيع تكون بنفس سهولة شراء الأموال والاحتفاظ بها.

ستعمل معظم المنصات بنفس الطريقة. إذا انتقلت عبر الإنترنت إلى حسابك حيث يوجد الصندوق (قد تسمح لك بعض الأنظمة الأساسية بالقيام بذلك من خلال تطبيق على هاتفك). فستتمكن من رؤية جميع الأموال التي تمتلكها.

بجانب الصندوق، من المحتمل أن يكون هناك زر يمكنك الضغط عليه لبيعه. بالضغط عليه ستوجه النظام الأساسي الذي لم تعد ترغب في الاستثمار فيه.

 

تباع الأموال في اليوم التالي

على عكس الأسهم، حيث ستحصل على سعر مباشر هناك ثم عندما تصدر تعليمات للبيع، يتم بيع الأموال على أساس التسعير الآجل. نظرًا لأن السعر يتأثر بالأسهم الأساسية الموجودة في الصندوق، فسيتم احتساب السعر ليوم العمل التالي. لا يتحرك تسعير الصندوق بنفس القدر مثل الأسهم الفردية. ولكن إذا كانت الأسواق تنخفض، فمن المؤكد أنك ستخسر، لكن لا ينبغي أن يكون ذلك كثيرًا.

سيتم تنبيهك عند بيع الصندوق ويمكنك إما اختيار الاحتفاظ بالمال في حسابك، أو إعادة الاستثمار في صندوق مختلف.

محفظة الاستثمار